Comment se déroule un premier rendez-vous avec un CGP ?

Le premier rendez-vous avec un CGP est gratuit et sans engagement dans la quasi-totalité des cabinets. Savoir ce qui s'y passe vous permettra de vous préparer efficacement, de poser les bonnes questions, et d'évaluer si ce conseiller est fait pour vous.

Le déroulement type d'un premier entretien

Un premier rendez-vous dure en général 60 à 90 minutes. Il se déroule en deux temps : d'abord la découverte de votre situation (patrimoine, revenus, charges, famille, projets, horizon de temps), puis une présentation de l'approche du cabinet et de ses domaines d'expertise.

Ce n'est pas encore un bilan patrimonial complet — c'est un entretien de qualification mutuelle. Le conseiller évalue si votre situation correspond à son expertise. Vous évaluez si son approche vous convient.

Ce que vous devez préparer

Pas besoin de documents au premier rendez-vous. Notez simplement en tête : votre patrimoine actuel (épargne, immobilier, emprunts en cours), vos revenus et charges principales, votre situation familiale (marié, pacsé, enfants), votre tranche marginale d'imposition approximative, et vos principaux objectifs (retraite, achat immobilier, transmission, rente).

L'objectif est de permettre au conseiller de comprendre votre situation en 15 minutes. La précision vient au bilan patrimonial — pas au premier entretien.

Les 4 questions à poser impérativement

Quelle est votre immatriculation ORIAS et votre statut ? Comment êtes-vous rémunéré ? Quel est votre processus de conseil (bilan, recommandation, suivi) ? Quels types de clients accompagnez-vous habituellement ?

Observez aussi la qualité d'écoute du conseiller. S'il vous propose des solutions avant d'avoir compris votre situation, c'est mauvais signe. Un bon CGP passe 70 % du premier entretien à écouter et questionner, pas à vendre.

Que se passe-t-il après ?

Le conseiller produit généralement une proposition de bilan patrimonial complet, avec ses conditions d'intervention (lettre de mission, honoraires éventuels). Vous êtes libre d'accepter, de demander un deuxième rendez-vous, ou de consulter d'autres cabinets. Rencontrer 2 à 3 conseillers avant de vous décider est une démarche normale et recommandée.