Guide CGP
Tout ce qu'il faut savoir sur les conseillers en gestion de patrimoine en France — métier, coût, choix, pratique. Articles mis à jour 2026.
Guide complet
Comment choisir son CGP — Guide complet 2026 →Vérifications ORIAS, questions à poser, rémunération, pièges à éviter. Le guide de référence.
🔍 Comprendre le métier
- → Qu'est-ce qu'un CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine) ?
- → CGP vs CGPI : quelle différence ?
- → Qu'est-ce qu'un CIF (Conseiller en Investissement Financier) ?
- → CGP, family office, banque privée : quel professionnel pour quel patrimoine ?
- → Qu'est-ce que l'agrément ORIAS et pourquoi est-ce important ?
- → Quelles sont les obligations MiFID II d'un CGP en France ?
- → Un CGP peut-il gérer mon argent sans mon accord ?
- → Que contient une lettre de mission d'un CGP ?
💶 Questions sur le coût
🤔 Objections classiques
- → "Mon banquier suffit" : pourquoi un CGP indépendant fait la différence
- → "Je n'ai pas assez de patrimoine" : à partir de combien consulter un CGP ?
- → "Je gère moi-même avec des ETF" : les limites du DIY patrimonial
- → "Je fais confiance à ma banque" : conseiller salarié vs CGPI
- → Comment vérifier qu'un CGP est bien enregistré à l'ORIAS ?
- → CGP en ligne vs cabinet traditionnel : que choisir en 2026 ?
📋 Processus et pratique
- → Comment se déroule un premier rendez-vous avec un CGP ?
- → Qu'est-ce qu'un bilan patrimonial et pourquoi en faire un ?
- → Quels documents préparer avant de rencontrer un CGP ?
- → Comment changer de CGP en France ?
- → Mon CGP peut-il m'aider à réduire mes impôts ?
- → CGP généraliste vs CGP spécialisé : lequel choisir ?
🆚 Comparatifs
- → CGP vs robo-advisor : que choisir en 2026 ?
- → CGP vs notaire pour la succession : qui fait quoi ?
- → CGP vs expert-comptable : rôles et complémentarité
- → CGP vs banque privée : comparatif complet
- → Associations professionnelles de CGP : ANACOFI, CNCGP, CNCEF
- → Groupements et réseaux de CGP en France : Crystal, Quintésens, Cyrus…
📍 Angles spécifiques France
- → CGP pour chef d'entreprise : pourquoi c'est indispensable ?
- → CGP pour expatrié français : quelles spécificités ?
- → CGP pour fonctionnaire : optimiser sa retraite CNRACL
- → CGP pour profession libérale : médecin, avocat, notaire
- → CGP pour sportif professionnel ou artiste
- → CGP senior : préparer sa retraite et sa succession après 50 ans
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