Devenir conseiller en gestion de patrimoine : les guides par statut
Le titre de CGP n'est pas protégé : ce sont vos activités qui déterminent vos statuts au registre de l'ORIAS, et chaque statut a ses propres conditions. Selon l'AMF, 95 % des CIF cumulent d'autres statuts : la plupart des cabinets passent par plusieurs de ces guides.
- Devenir conseiller en investissements financiers (CIF)
Donner un conseil en investissement sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de fonds…), conseiller sur des services d'investissement et sur des opérations sur biens divers. C'est le statut au cœur du métier de CGP : selon l'AMF, 7 694 CIF étaient inscrits fin 2025.
- Devenir courtier en assurance (COA)
Présenter, proposer et conseiller des contrats d'assurance (assurance vie, capitalisation, prévoyance, emprunteur…) en travaillant avec plusieurs entreprises d'assurance. Selon l'AMF, 92 % des CIF sont aussi intermédiaires en assurance.
- Devenir mandataire d'assurance ou mandataire d'intermédiaire (MA, MIA)
Distribuer des contrats d'assurance pour le compte d'un ou plusieurs mandants : une entreprise d'assurance (mandataire d'assurance) ou un intermédiaire, souvent un courtier ou un réseau (mandataire d'intermédiaire d'assurance). C'est une voie fréquente pour démarrer au sein d'un réseau.
- Devenir intermédiaire en opérations de banque (IOBSP)
Accompagner un client dans une opération de crédit (crédit immobilier, regroupement de crédits, crédit à la consommation…) ou de services de paiement, comme courtier (COBSP) ou comme mandataire (MOBSP, MIOBSP). Selon l'AMF, 61 % des CIF sont aussi intermédiaires en opérations de banque.
- La carte de transaction immobilière (carte T) pour un CGP
Intervenir dans des opérations immobilières (achat, vente) pour le compte de clients, par exemple dans le cadre d'un investissement locatif. Selon l'AMF, 60 % des CIF détiennent une carte de transaction immobilière.
Pour la vue d'ensemble : Devenir CGP : le mode d'emploi pour se lancer et la mini-formation en 8 modules.