Module 1
Définir son positionnement
Savoir en une phrase ce que vous faites, pour qui, et où : c'est elle qui guidera vos statuts, vos partenaires et votre communication.
- ☐Votre clientèle cible (dirigeants, professions libérales, retraités…) et son problème principal
- ☐Vos sujets d'expertise, et ceux que vous n'aborderez pas
- ☐Votre mode de rémunération envisagé (honoraires, commissions, les deux)
- ☐Votre zone géographique
Module 2
Choisir ses statuts ORIAS
Vos activités déterminent vos statuts au registre : conseiller en investissements financiers (CIF), courtier en assurance (COA), courtier en opérations de banque (COBSP), mandataire…
- ☐Lister les activités que vous exercerez dès le départ
- ☐Lire ce que permet chaque statut
- ☐Pour l'immobilier : la carte professionnelle de transaction, délivrée par la CCI
Module 3
Justifier de sa capacité professionnelle
Chaque statut exige une capacité professionnelle (diplôme, formation ou expérience selon les cas).
- ☐Vérifier les exigences de chacun de vos statuts sur orias.fr
- ☐Rassembler diplômes, attestations de formation ou d'expérience
Module 4
Créer sa structure
Société ou entreprise individuelle, avec un objet cohérent avec vos activités.
- ☐Choisir la forme juridique et le régime fiscal avec un expert-comptable
- ☐Obtenir un extrait Kbis récent pour le dossier ORIAS
- ☐Ouvrir un compte bancaire professionnel
Module 5
Adhérer à une association professionnelle
Obligatoire pour un CIF (association agréée par l'AMF) et, depuis 2022, pour un courtier en assurance ou en opérations de banque (association agréée par l'ACPR).
- ☐Comparer les agréments des associations
- ☐Demander à chacune ses conditions, contrôles, formations et cotisations
Module 6
S'assurer et s'immatriculer
Une responsabilité civile professionnelle est obligatoire pour exercer comme CIF, courtier en assurance ou courtier en opérations de banque ; une garantie financière s'y ajoute pour le courtier qui encaisse des fonds. Le dossier se dépose ensuite sur orias.fr.
- ☐Assurance RC professionnelle couvrant toutes vos activités
- ☐Garantie financière si vous encaissez des fonds
- ☐Dossier ORIAS : Kbis, capacité, attestations d'assurance et d'adhésion, honorabilité
- ☐Renouvellement annuel et formation continue
Module 7
Avoir une vitrine qui dit pourquoi vous choisir
En dix secondes, un prospect doit comprendre ce qui vous distingue ; votre site doit aussi porter les mentions réglementaires (ORIAS, réclamations).
- ☐Votre phrase signature en haut de page
- ☐Vos sujets d'expertise visibles immédiatement
- ☐Mentions légales complètes, dont votre n° ORIAS : c'est aussi ce qui permet de rattacher votre site à votre cabinet
- ☐Une page par sujet clé, pas un catalogue
Module 8
Se faire connaître
Le cabinet qui démarre est d'abord jugé sur ce qu'on trouve en ligne. Dans l'annuaire, 22 % des cabinets se sont inscrits à l'ORIAS il y a moins de trois ans : la différence se fait sur la clarté du message.
- ☐Compléter votre fiche dans l'annuaire
- ☐Créer et soigner votre fiche Google, demander vos premiers avis dans les règles
- ☐Un profil LinkedIn qui dit votre spécialité, et une publication régulière
- ☐Des articles qui répondent aux questions de vos clients
Cette formation décrit des étapes générales et ne remplace ni les textes ni l'avis de l'ORIAS, de l'AMF, de l'ACPR ou de votre association. Pour le détail réglementaire : Devenir CGP : le mode d'emploi, Statuts ORIAS, Comparatif des associations. L'annuaire est édité par CGP Services.