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Guide complet · mis à jour le 14/10/2026

Devenir conseiller en investissements financiers (CIF)

Conditions, étapes, pièces et obligations pour devenir conseiller en investissements financiers : capacité (diplôme, formation de 150 heures ou expérience), examen AMF, association agréée, assurance, inscription à l'ORIAS.

Ce que permet ce statut

Donner un conseil en investissement sur des instruments financiers (actions, obligations, parts de fonds…), conseiller sur des services d'investissement et sur des opérations sur biens divers. C'est le statut au cœur du métier de CGP : selon l'AMF, 7 694 CIF étaient inscrits fin 2025.

Pour qui : Toute personne, physique ou morale, qui exerce à titre habituel le conseil en investissements financiers. Dans une société, les conditions portent sur les dirigeants et sur les personnes qui fournissent le conseil.

Les conditions

Compétence professionnelle

Avant d'entrer en fonction, justifier de l'une des trois voies : un diplôme national sanctionnant trois années d'études supérieures juridiques, économiques ou de gestion (enregistré au RNCP dans les spécialités 122, 128, 313 ou 314) ; ou une formation professionnelle d'au moins 150 heures auprès d'un prestataire de services d'investissement, d'une association de CIF ou d'un organisme de formation ; ou deux ans d'expérience dans des fonctions liées à ces opérations au cours des cinq années précédentes (instruction AMF 2013-07).

Examen certifié AMF

Depuis le 1er janvier 2020, les personnes qui souhaitent exercer comme CIF doivent aussi avoir réussi l'examen des compétences et connaissances minimales certifié par l'AMF.

Association professionnelle

Adhérer à l'une des quatre associations de CIF agréées par l'AMF : ANACOFI-CIF, CNCGP, CNCEF ou La Compagnie des CIF. Un CIF ne peut pas rester immatriculé sans adhésion en cours.

Assurance et honorabilité

Une assurance de responsabilité civile professionnelle couvrant l'activité de CIF, et la condition d'honorabilité, contrôlée par l'ORIAS sur le bulletin n° 2 du casier judiciaire.

Les étapes, dans l'ordre

  1. 1

    Valider sa voie de compétence

    Diplôme recevable, formation de 150 heures ou deux ans d'expérience : rassemblez le justificatif. Inscrivez-vous à l'examen certifié AMF auprès d'un organisme agréé.

  2. 2

    Créer sa structure

    Société ou entreprise individuelle : l'identifiant de connexion à l'ORIAS est votre numéro SIREN.

  3. 3

    Choisir et rejoindre son association

    Comparez les quatre associations (conditions, contrôles, formation, cotisation) puis demandez l'adhésion. C'est l'association qui organise ensuite l'actualisation de vos connaissances.

  4. 4

    Souscrire l'assurance de responsabilité civile professionnelle

    Faites préciser l'activité de CIF dans l'attestation.

  5. 5

    Déposer le dossier à l'ORIAS

    En ligne sur orias.fr, catégorie CIF, avec les pièces justificatives et le paiement des frais d'inscription. L'ORIAS dispose d'un délai réglementaire de deux mois à compter du dossier complet. Le casier judiciaire (bulletin n° 2) est interrogé automatiquement pour vérifier l'honorabilité ; les commissions d'immatriculation se tiennent environ toutes les trois semaines, sauf du 15 juillet au 31 août. Votre numéro ORIAS vous est envoyé par e-mail ; l'attestation se télécharge dans votre espace.

  6. 6

    Préparer ses documents réglementaires

    Document d'entrée en relation, lettre de mission, connaissance du client, rapport écrit justifiant le conseil, procédures de lutte contre le blanchiment : votre association fournit des modèles, et ce sont eux qui seront contrôlés.

Les pièces à préparer

  • ☐Justificatif de compétence (diplôme, attestation de formation de 150 heures ou d'expérience)
  • ☐Attestation de réussite à l'examen certifié AMF
  • ☐Attestation d'adhésion à une association de CIF agréée
  • ☐Attestation d'assurance de responsabilité civile professionnelle
  • ☐Extrait Kbis (société) et pièces d'identité des dirigeants
  • ☐Paiement en ligne des frais d'inscription

Après l'inscription

  • Renouveler l'inscription chaque année, au plus tard le 1er mars, avec les attestations à jour et les frais d'inscription, sous peine de radiation.
  • Signaler à l'ORIAS toute modification (adresse, dirigeant, dénomination, cessation) dans le mois qui précède quand elle est prévisible, au plus tard dans le mois qui suit.
  • Suivre les formations sélectionnées ou organisées par votre association pour actualiser vos connaissances.
  • En cas de changement d'association, mettre à jour l'ORIAS sans délai.

Les erreurs fréquentes

  • Commencer à conseiller avant l'immatriculation.
  • Oublier l'examen certifié AMF, obligatoire depuis 2020.
  • Conseiller sur des crypto-actifs : depuis le 1er juillet 2026, un agrément de prestataire de services sur crypto-actifs est nécessaire.

Après l'immatriculation : votre plan de lancement

Être inscrit à l'ORIAS vous autorise à exercer. Ce qui fera venir les clients, c'est l'idée qu'ils se font de vous avant de vous appeler : on n'a jamais de seconde chance de faire une première impression.

Pourquoi ce n'est pas une check-list à cocher

  • Même recommandé, on vous vérifie. La personne à qui un client vous recommande tape votre nom avant d'appeler : Google, votre fiche, LinkedIn, et de plus en plus un assistant IA. Si elle trouve un site générique et une fiche vide, la recommandation perd sa force.
  • Le minimum ne distingue plus. « Il est bien, il est sérieux » se dit de presque tous les conseillers. Selon l'AMF, le nombre de CIF a augmenté de près de 10 % en un an, et 45 % appartiennent à un groupement qui partage outils et fournisseurs : ce qui reste propre à votre cabinet, c'est votre marque.
  • Les assistants IA citent ce qui est clair. Dans notre baromètre, quand un épargnant précise son besoin (transmettre son entreprise), la liste des cabinets cités change presque entièrement : ceux qui écrivent clairement sur un sujet sortent sur ce sujet. Un site qui ressemble à celui des confrères ne donne rien à reprendre.
  • Votre image travaille pour l'avenir. Vos clients transmettront un jour leur patrimoine à des enfants qui ne vous connaissent pas, et le jour où vous céderez votre cabinet, une image claire facilitera la reprise.

D'où l'ordre ci-dessous : d'abord définir ce qu'on doit retenir de vous, ensuite seulement le montrer et le répéter. Voici les jalons des douze premiers mois, avec ce que vous faites et ce que CGP Services, éditeur de l'annuaire, peut faire avec vous.

  1. Premier mois · la clé de voûte

    1. L'Analyse Stratégique : définir son image de marque

    Tout le reste en découle : le site, la fiche Google, LinkedIn, les articles, la newsletter, et même ce que vos partenaires diront de vous. Sans ce travail, chaque support dit autre chose, et un prospect, comme un assistant IA, ne retient rien de précis. Avec lui, chaque contenu répète la même idée, avec vos mots : c'est cela, une image de marque.

    • ☐Votre phrase signature : ce qu'on doit retenir de vous, pour qui, où
    • ☐Vos 3 à 5 sujets, et ceux que vous n'aborderez pas pour rester clair
    • ☐Votre point de vue sur une idée reçue du métier : ce qui vous distingue d'un confrère
    • ☐Votre façon de parler à vos clients, mise par écrit
    • ☐Votre méthode d'accompagnement, en étapes nommées

    Avec CGP Services : C'est l'Analyse Stratégique : une séance de travail de deux heures, pas un questionnaire, menée par un ancien conseiller patrimonial. Elle aboutit à votre phrase signature, à vos sujets, à votre façon de parler, à un plan sur douze mois et à la refonte de votre profil LinkedIn. Le site et tous les contenus qui suivent en découlent.

    Pour aller plus loin : Lancer sa communication : le préalable que la plupart des cabinets sautent · Le brouillard de la similarité

  2. Mois 1 à 3

    2. Une vitrine qui dit pourquoi vous choisir

    • ☐Un site qui dit en dix secondes votre spécialité, avec les mentions obligatoires (ORIAS, statuts, association, médiateur, réclamations)
    • ☐Vos premiers avis Google, demandés dans les règles
    • ☐Une page « comment je travaille » : étapes, rémunération

    Avec CGP Services : Un site de conseiller ou de cabinet, textes rédigés dans votre voix, sobre, lisible sur mobile, prêt pour Google et les assistants IA, avec les mentions réglementaires ; votre site actuel est conservé s'il fait déjà le travail. Le kit gratuit « Demander un avis Google » donne les phrases à envoyer.

    Pour aller plus loin : Landing page, blog, site ou réseaux sociaux : que choisir ?

  3. Mois 3 à 6

    3. Communiquer régulièrement

    • ☐Un rythme tenable : un article par mois, une à deux publications LinkedIn par semaine
    • ☐Une newsletter à vos clients, avec leur consentement
    • ☐Des contenus datés, sourcés, sans promesse de rendement

    Avec CGP Services : L'accompagnement mensuel : articles pour Google mis en ligne par l'équipe, contenus pensés pour les assistants IA, fiche Google animée, LinkedIn dans votre voix, newsletter et podcast selon votre profil. Chaque contenu est vérifié sur Légifrance, le BOFiP et l'AMF puis relu par un expert ; rien n'est publié sans votre accord, environ 30 minutes de validation par mois.

    Pour aller plus loin : Publier du contenu : le meilleur générateur de prospects des CGP · Mettre en place une stratégie de communication

  4. Mois 6 à 12

    4. Développer ses partenariats et mesurer

    • ☐Construire 2 ou 3 partenariats avec des experts-comptables, notaires ou avocats qui voient passer vos situations cibles
    • ☐Regarder ce qui fait venir vos prospects : recommandation, Google, LinkedIn, assistants IA
    • ☐Ajuster les sujets et le rythme

    Avec CGP Services : CGP Services ne gère pas vos partenariats à votre place : ils reposent sur votre relation. En revanche, vos articles et votre positionnement clair leur donnent de quoi vous recommander, et un point mensuel permet d'ajuster contenus et canaux. Le mini-audit gratuit montre à tout moment ce que voit un prospect qui vous cherche.

    Pour aller plus loin : Pourquoi un outil d'IA ne peut pas écrire votre stratégie de cabinet

Pour savoir où vous en êtes : le mini-audit gratuit (quatre questions, bilan par e-mail). L'offre et les tarifs sont détaillés sur le site de CGP Services.

Les autres statuts

Comprendre les statuts ORIAS · Comparatif des associations

Sources

Ce guide résume les règles en vigueur à la date indiquée. Les textes et l'ORIAS font foi : vérifiez toujours sur orias.fr et auprès de votre association avant de déposer un dossier.