R&D PATRIMOINE

Fondé en 2023 par Raoul Dumas Madassamy, issu de la banque (notamment la banque privée) et fort aujourd'hui de plus de 7 ans d'expérience en conseil financier et patrimonial, R&D Patrimoine accompagne particuliers, familles, chefs d'entreprise et professions libérales dans toutes les décisions qui touchent à leur patrimoine. Notre conviction : le conseil patrimonial doit être accessible, clair et pensé dans le seul intérêt du client. Nos domaines d'intervention – Optimisation fiscale : impôt sur le revenu, IFI, revenus fonciers (PER, déficit foncier, loi Malraux…) – Préparation de la retraite : estimation des revenus futurs, PER, assurance-vie, sécurisation du capital – Placements : assurance-vie, contrat de capitalisation, PEA, compte-titres, SCPI – Immobilier : investissement locatif, LMNP, SCPI, crédit lombard – Chefs d'entreprise : rémunération, trésorerie de la société, épargne salariale, cession et transmission d'entreprise – Transmission : donations, démembrement de propriété, assurance-vie, SCI familiale, protection du conjoint Notre méthode Un premier échange offert et sans engagement pour comprendre votre situation et vos projets. Un bilan patrimonial complet : revenus, fiscalité, actifs, retraite, prévoyance, transmission. Une stratégie écrite, chiffrée et hiérarchisée, avec les avantages et les risques de chaque solution. Un suivi dans la durée, avec un point chaque année. Qui suis-je ? Raoul Dumas Madassamy, plus de 7 ans d'expérience en banque (dont la banque privée) puis en cabinet indépendant, diplômé d'un Master en gestion de patrimoine (Excelia Business School), d'un Master en finance (Université de Poitiers) et d'un MBA (ESG UQAM, Montréal). Conseiller en investissements financiers (ORIAS 25001156), membre de la CNCEF, courtier en assurance et en opérations de banque. Où ? Au cabinet, 6 rue Virginie Hériot à La Rochelle, en Charente-Maritime et à Niort, ou en visioconférence partout en France. Le mode de rémunération est toujours présenté par

Rémunération : independant · Zone d'intervention : France entière

Certifications : Master Finance